Облигации народный сегодня выпущены

Народные облигации

Народные ОФЗ — облигации федерального займа, как и другие ценные бумаги, выпущенные государством, считаются одним из наиболее стабильных источников дохода. Они представляют собой заем денег у населения. По истечении срока действия, номинал возвращается владельцу с начисленным доходом, чей размер зависит от процентной ставки народной облигации. Интерес к финансовому инструменту обусловлен государственными гарантиями и прозрачностью. С его помощью инвесторы диверсифицируют портфель, а граждане получают возможность увеличить денежные накопления.

ОФЗ 2017 года

В апреле 2017 года состоялся выпуск «народных облигаций», призванных привлечь средства физических лиц. Идея долгое время зрела в министерстве финансов, и к весне текущего года обрела реальное воплощение. Нарушить, предложенные покупателям условия, может лишь государственный дефолт, предпосылки которого отсутствуют. В то же время населению предложена максимально простая схема обращения. Продажа народных облигаций осуществляется двумя банками напрямую, позволяя обходиться без брокерских услуг, СберБанк и ВТБ 24.

В финансовой среде, новость произвела громкий эффект, обозначив альтернативу традиционным банковским вкладам. По текущим подсчетам, средний доход составит 8-12% годовых в зависимости от условий покупки ОФЗ, в перспективе цифры будут меняться. В свою очередь финансовые организации в ближайшие 3 года, на которые и распространяется срок действия народных облигаций, с большой долей вероятности снизят процентную ставку по депозитам.

По замыслу создателей ОФЗ, вкладчикам предлагается своего рода «тихая гавань», способная надежно защитить денежные средства от опасностей рыночной конъюнктуры и волатильности. Занимая у граждан денежные средства, государство выступает гарантом их сохранности и преумножения.

Отличия народных и обычных облигаций

Главной особенностью новой народной облигации является невозможность продажи другому лицу или организации, за исключением банка агента. В результате полностью исключается вторичный рынок и манипуляции с ценными бумагами. Свои действия организаторы мотивируют защитой населения, стремясь уберечь начинающих инвесторов и лиц, не обладающих финансовым опытом от сомнительных действий и спекуляций. На практике, невозможность перепродажи облигации, выражается отсутствием физического носителя. На руках у покупателя остается лишь выписка с электронного счета.

Подход сразу отсекает частных вкладчиков, имеющих на рынке небольшую, но постоянную прибыль. Они заинтересованы в текущем обороте финансовых инструментов и, не имея возможности действовать по обстоятельствам, прибегают к другим механизмам. В то же время стандартная облигация приобретается через посредника, тогда как народный вариант обходится без брокера, когда гражданин обращается напрямую в банк и покупает нужное количество ОФЗ 2017 года.

Простота покупки народной облигации не компенсирует комиссию, сумма которой существенно выше, чем у обычных брокерских облигаций, где депозитарий берет не больше 0,1% за сделку + 100 рублей в месяц, если в этот период, с бумагами производились какие-либо действия.

По доходности народная версия в среднем превышает стандартную облигацию на 2%. Несмотря на это, большинство экспертов, скептически относится к финансовому инструменту. Главным недостатком называется отсутствие ликвидности, когда бумагу невозможно продать в любой момент, успев получить процентную прибыль. Вкладчикам денег, придется забыть о них на 3 года, притом, что для возмещения стоимости банковских услуг, номинальная сумма должна иметь существенный размер. Безусловно, средства можно забрать раньше, но в этом случае не только получить доход, но даже «выйти в ноль» не получится.

Выпуск народных ОФЗ

Продажи народных облигаций планировалось начать 14 апреля 2017 года. Но в силу административных проволочек они были перенесены на 26 число. Реализации предшествовала рекламная кампания, в ходе которой представители Минфина вели активную просветительскую работу среди населения. Они не скрывают, что ОФЗ 2017 года ориентированы на граждан, не владеющих финансовыми знаниями и инструментами, чей уровень дохода ниже среднего.

Несмотря на сравнительно небольшой достаток народных облигаций, целевая группа сумела накопить определенные сбережения, достать которые «из кубышки» помогут новые предложения. Выпуск ОФЗ заставит деньги работать, а государство и банковский сектор получат операционные резервы, ранее остававшиеся за бортом финансового оборота. Инструменты надежно защищены и по сравнению с трехлетней депозитной ставкой, которая у банков в среднем составляет 6%, сулят большую прибыль.

Несмотря на рыночные трудности в ближайшие годы нет оснований ожидать государственного банкротства. В то же время общий объем составляет всего 15 млрд. рублей, что в масштабах страны несущественно. Выпуск народных облигаций был сопряжен с заметным вниманием граждан, при этом особого ажиотажа не наблюдалось. По итогам первых недель продаж, эксперты отмечают заинтересованность физических лиц, которые и раньше вкладывали средства. Ожидаемого потока «спрятанных денег» пока нет, поэтому дебютный выпуск еще ждет своих покупателей.

Срок выпуска

Период выпуска народных облигаций 2017, составляет 3 года. По истечении указанного срока граждане, приобретшие их в апреле, должны вернуть ОФЗ государству, получив свои деньги с набежавшими процентами. Бумаги, выпущенные 26 числа (первый день), сдаются 29 апреля 2020 года.

За владельцем остается право возврата бумаг ранее обозначенного срока, например через 1 год, однако при этом прибыль окажется существенно ниже и не компенсирует даже банковский сервис.

Период размещения каждой партии облигаций составляет полгода. Объем первого выпуска составил 20 млрд. рублей, впоследствии планируется ежегодно выводить на рынок ОФЗ на сумму 20-30 млрд. Ставка первого года составляет 7.5%, затем она поднимется до 10%, не облагаясь подоходным налогом.

Стоимость ОФЗ 2017 года

На момент выпуска цена каждой народной облигации равнялась 1000 рублей при минимальном лимите покупке в 30 тыс. и максимальном в 15 млн. рублей. Установленная государством цена не является постоянной и будет меняться в большую сторону.

Министерство финансов обновляет котировки каждую пятницу, посмотреть актуальные данные можно на официальном сайте. Кроме этого бумага ежедневно растет за счет процентного дохода, так на 19 мая 2017 года, каждая купленная облигация уже принесла 6 рублей.

Для физических лиц условия останутся неизменными в течение всего срока выпуска облигации. Приобрести народные ОФЗ первого выпуска можно в период 6 месяцев с момента размещения.

Читайте также:  Новости луганской народной республики сейчас

Как купить народные облигации?

Агентами продаж новых ОФЗ выступают Сбербанк и ВТБ24, открывшие подписку на облигации государственного займа, которая доступна владельцам «Личных кабинетов» на сайтах. Начиная с 26 апреля, покупатель может оставлять заявки через интернет или посещать банк лично. Покупка народных облигаций осуществляется исключительно в отделениях. В пользу финансовых учреждений берется комиссия. На сегодня тарифы составляют:

Биржи и брокеры новыми ОФЗ не торгуют, использовать их не получится и в качестве кредитного залога. Переход имущественных прав возможен только в форме наследства физическим лицам, никаких других способов передать собственность не существует.

Доходность

Большинство вопросов касается потенциальной доходности народных облигаций 2017 года. В сравнении с предложениями банков, государственные облигации имеют определенные преимущества. Политика Минфина направлена на мотивацию граждан к долговременному размещению средств, из-за чего процентная ставка увеличивается постепенно. Например, для пакета ОФЗ, купленного в момент первого выпуска, купонная (процентная) прибыль составит:

В среднем за год прибыль народных облигаций составит около 9%, однако из этой суммы придется вычесть стоимость банковских услуг. Досрочный выкуп ОФЗ 2017 года предполагает аналогичную комиссию. Наибольшую выгоду получат владельцы облигаций, купившие их на 300 тыс. рублей и не вносившие изменений вплоть до окончания срока действия в апреле 2020 года. Необходимо учитывать традиционные риски в виде инфляции, валютных скачков, форс-мажорных обстоятельств.

Зачем государство выпускает народные облигации?

Заявленной целью создания народных ОФЗ выступает повышение финансовой грамотности россиян, их рыночная активизация, привлечение в оборот неработающих накоплений. Уполномоченные лица Министерства финансов заявляют, что нехватка денег и необходимость в дополнительном доходе, являются второстепенной задачей. Основной же интерес государства связан с:

Существует противоположная точка зрения. Некоторые эксперты опровергают официальные реляции, утверждая, что основной причиной займа является острый дефицит наличности. Именно его, правительство пытается перекрыть за счет займа денег у населения с помощью народных облигаций.

Сколько можно потерять на ОФЗ?

Как и другие рыночные инструменты, народные облигации связаны с финансовыми рисками. Даже если не принимать в расчет дефолт и похожие обстоятельства, чья вероятность практически отсутствует, ценные бумаги могут оказаться убыточными.

Связано это с политикой Сбербанка и ВТБ24, выбранных государством на роль агентов по продаже ОФЗ. Финансовые учреждения не занимаются благотворительностью, предоставляя услуги на возмездной основе. Комиссия на покупку ценных бумаг варьируется в пределах 0,5-1,5%. При досрочной продаже эта сумма взимается еще раз, достигнув 3%. В такой ситуации говорить о 8-10% годовых не приходится и доход окажется ниже среднерыночных депозитов, к убыткам суммируется инфляция.

Тем не менее, даже совокупность отрицательных факторов не приведет к значительным потерям. В существующих условиях (менять которые государство не будет) народная облигация принесет доход. Он может быть небольшим, но в любом случае окажется выгоднее домашнего хранения денег, а вдобавок обеспечит защиту от кражи и прочих неприятностей. Вложение в ОФЗ имеет смысл с точки зрения диверсификации накоплений, обеспечивая равномерное распределение финансового портфеля.

Верить ли народным облигациям?

Всевозможные гарантии и экспертные заверения не могут компенсировать традиционное недоверие граждан государственным предложениям. Негативное отношение сформировалось в течение ХХ века, когда населению неоднократно навязывали заемные облигации. Их распространение осуществлялось в добровольно-принудительном формате, прибыльность была низкой, а с распадом СССР реальная стоимость рухнула в несколько раз, превратив ценные бумаги в макулатуру.

Памятен опыт ГКО, чья пирамида, рухнув в 1998 году, погребла под собой хрупкое благосостояние граждан, которые только начинали приходить в себя после «шоковой терапии» и других событий лихолетья. Накладываясь друг на друга, воспоминания формируют негативную канву, через которую население воспринимает инициативы Министерства финансов.

Удачный опыт государственных ОФЗ при этом забывается, хотя в 1995-96, 1998-2009, 2002-2007, 2011-2015 годах действовали заемные программы. Их, страна выполнила в полном объеме, а инвесторы получили прибыль в размере 8-12% годовых.

В текущих условиях, внешние и внутренние заимствования обслуживаются в полном объеме и срок и любые нарушения в данной области, государство воспринимает как прямой вызов состоятельности. Дополнительным стимулом приобретения ценных бумаг в виде народных облигаций становится небольшой объем в 30 млрд. рублей. Для сравнения это стоимость одного аукциона с размещением стандартных ОФЗ и всего 2% от общей суммы госзаймов за 2017 год. Невыплата облигационных средств создаст большие издержки репутации. Естественно, правительство даже в крайне ситуации сделает все, чтобы сохранить лицо.

В конечном итоге каждый инвестор принимает решение самостоятельно, но в целом госпрограмма заслуживает не меньшего доверия, чем депозитное предложение любого банка.

Источник

Самые доходные облигации в 2021 году

Инвестпривет, друзья! Облигации – один из самых простых инструментов на фондовом рынке, поэтому достаточно популярный. Использование облигаций позволяет получать стабильный денежный поток за счет купонов. Но, естественно, хочется максимизировать прибыль. Далее я составил список самых доходных облигаций в 2021 году. Я разделил облигации по категориям – вы сможете найти то, что подходит именно вам.

Дисклеймер

Вся информация об облигациях ниже не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Я не призываю покупать или продавать облигации. Вы должны включать бумаги в свой портфель в зависимости от ваших целей и задач.

Стоимость облигаций постоянно меняется в зависимости от спроса и предложения. Поэтому указанные в обзоре цифры могут не совпадать с реальными. Цены актуальны на момент написания обзора.

Цена облигации на рынке показывается в процентах от номинала. Например, цена в 99,96% значит, что при номинале в 1000 рублей облигация стоит 999,6 рублей.

Также нужно учесть, что при покупке облигации вы выплачиваете НКД предыдущему владельцу. Чем ближе к дате погашения, тем выше НКД. В таблице я разместил размер НКД рядом с номиналом. Итоговая цена облигации: рыночная цена + НКД + комиссия брокера + комиссия биржи.

Также напомню, что с 2021 года все купоны по всем облигациям облагаются налогом по ставке 13%, так что реальная чистая купонная доходность будет ниже расчетной.

Доходность к погашению указана эффективная – т.е. подразумевающая реинвестирование купонов. Простая доходность к погашению будет немного ниже.

Читайте также:  Партия народной свободы кадеты аграрный вопрос

Длинные

К числу длинных ОФЗ я отнес все гособлигации со сроком погашения через 5 лет (т.е. после 1 января 2026 года). Как правило, такие облигации обладают большей доходностью, чем короткие, но более подвержены изменению цены из-за неблагоприятных рыночных условий. Чем различаются длинные и короткие облигации – читайте в этой статье.

Обычно такие облигации покупают, чтобы зафиксировать хорошую доходность на длительный срок. При дальнейшем снижении ключевой ставки длинные ОФЗ должны расти в цене, а их доходность к погашению будет снижаться.

Я выбрал длинные облигации без амортизации, с постоянным доходом и без оферты. Это те самые облигации, которые можно просто купить и забыть про них – к дате погашения вы получите всю заявленную доходность.

Результаты я свел в таблицу. В каждой таблице вы можете сами отсортировать столбцы по цене облигации, дате погашения и доходности к погашению. По умолчанию везде включена сортировка по эффективной доходности к погашению – от большей к меньшей.

Название облигации Дата погашения Период. выплат Купон, в % годовых НКД Цена, в % от номинала Эффективная доходность к погашению, в %
Казахстан-11-об 2030-09-11 2 7 22.05 99.96 7.13
Казахстан-07-об 2027-09-15 2 6.55 20.64 99.67 6.72
ОФЗ-26230-ПД 2039-03-16 2 7.7 21.3 111.80 6.68
ОФЗ-26233-ПД 2035-07-18 2 6.1 27.41 96.36 6.60
ОФЗ-26225-ПД 2034-05-10 2 7.25 10.33 107.26 6.53
ОФЗ-26221-ПД 2033-03-23 2 7.7 21.3 111.08 6.48
ОФЗ-26218-ПД 2031-09-17 2 8.5 25.15 118.37 6.22
ОФЗ-26228-ПД 2030-04-10 2 7.65 18.24 111.16 6.15
ОФЗ-26235-ПД 2031-03-12 2 5.9 15.19 99.10 6.11
ОФЗ-26224-ПД 2029-05-23 2 6.9 8.51 106.07 6.06
ОФЗ-26236-ПД 2028-05-17 2 5.7 10.31 98.96 5.96
ОФЗ-26212-ПД 2028-01-19 2 7.05 33.03 106.70 5.96
ОФЗ-26232-ПД 2027-10-06 2 6 15.45 101.25 5.86
ОФЗ-26207-ПД 2027-02-03 2 8.15 35.06 112.60 5.74
ОФЗ-26226-ПД 2026-10-07 2 7.95 20.47 111.12 5.73
ОФЗ-26219-ПД 2026-09-16 2 7.75 24.42 110.26 5.69

Короткие

К числу коротких я отнес облигации со сроком погашения в ближайшие 5 лет (хотя обычно короткими называют бонды со сроком погашения до 3 лет). В отличие от длинных, короткие облигации более устойчивы к экономическим потрясениям и меньше падают в кризис. Поэтому в целом их стоимость не меняется. Однако плата за это – более низкая доходность к погашению.

Самые доходные короткие гособлигации в 2021 году – в таблице ниже.

Название облигации Дата погашения Период выплат Купон, в % годовых НКД Цена облигации, в % от номинала Эффективная доходность к погашению, в % годовых
Беларусь-07-об 2025-05-01 2 8.5 16.77 100.69 8.47
Беларусь-03-об 2022-08-03 2 8.65 38.87 100.75 8.28
Беларусь-04-об 2022-08-03 2 8.65 38.87 100.78 8.26
Казахстан-01-об 2023-09-20 2 5.4 17.01 99.13 5.83
ОФЗ-26229-ПД 2025-11-12 2 7.15 11.56 106.97 5.56
ОФЗ-26234-ПД 2025-07-16 2 4.5 27.99 96.22 5.53
ОФЗ-26222-ПД 2024-10-16 2 7.1 16.92 106.36 5.28
ОФЗ-26227-ПД 2024-07-17 2 7.4 36.09 107.24 5.18
ОФЗ-26223-ПД 2024-02-28 2 6.5 24.22 104.06 5.14
ОФЗ-26215-ПД 2023-08-16 2 7 28.76 105.13 4.92
ОФЗ-25084-ПД 2023-10-04 2 5.3 14.67 101.12 4.91
ОФЗ-26211-ПД 2023-01-25 2 7 32.79 104.71 4.59
ОФЗ-26220-ПД 2022-12-07 2 7.4 7.7 105.31 4.49
ОФЗ-26209-ПД 2022-07-20 2 7.6 37.07 104.58 4.47
ОФЗ-26217-ПД 2021-08-18 2 7.5 30.82 101.86 4.29
ОФЗ-25083-ПД 2021-12-15 2 7 5.94 102.44 4.28
ОФЗ-26205-ПД 2021-04-14 2 7.6 19.57 100.79 4.26

Муниципальные облигации

Большинство муниципальных облигаций (исключение – буквально 2 выпуска) торгуются с амортизацией – т.е. эмитент постепенно погашает тело облигации. За счет этого доходность облигаций постепенно падает, так как купон платится в процентах от текущего номинала.

При снижении ключевой ставки инвестировать в облигации с амортизацией – не самая лучшая идея, так как доходность таких бумаг постепенно снижается, а высвобожденные деньги приходится инвестировать куда-то еще. Если в ваши планы входит «купить и забыть», то такие облигации вам не подойдут.

С другой стороны, амортизация хорошая для корпоративных облигаций – вы постепенно будете возвращать капитал и снизите риски, что дефолт одного эмитента нанесет вашему портфелю существенный вред.

В целом доходность к погашению муниципальных облигаций выше, чем ОФЗ – причем при сопоставимом уровне риска. Поэтому такие облигации могут оказаться интереснее.

Самые доходные муниципальные облигации в 2021 году – в таблице.

Название облигации Дата погашения Период выплат Купон, в % годовых НКД Цена, в % от номинала Эффективная доходность к погашению, в % годовых
Карач-ЧеркесРесп-35001 2024-12-18 00:00:00 4 8.7 7.39 105.78 6.82
Хакасия Респ-35006-об 2023-11-02 00:00:00 4 11.7 25.32 108.87 6.77
ТомскАдм-34008-об 2025-12-27 00:00:00 4 6.7 3.49 100.60 6.65
Ульяновская область-35002 2027-06-25 00:00:00 2 6.6 36.89 100.69 6.54
Краснодар-34003-об 2025-12-23 00:00:00 4 6.7 4.22 101.40 6.42
Карелия Респ-35018-об 2023-10-15 00:00:00 4 8 15.78 103.04 6.40
Томская Обл-35067-об 2027-07-23 00:00:00 4 6.7 9.36 101.77 6.39
Омская Обл-35004-об 2025-11-24 00:00:00 4 6.45 9.37 100.84 6.38
Тамбовская Обл-35004-об 2025-12-05 00:00:00 4 8 7.89 106.00 6.37
СвердловскОбл-35009-об 2027-11-17 00:00:00 4 6.25 10.1 100.50 6.27
СвердловскОбл-35008-об 2027-07-29 00:00:00 4 6.1 13.2 99.87 6.27
Марий Эл-35008-об 2024-08-21 00:00:00 4 8.6 12.25 105.21 6.25
КалининградОбл-35003-об 2027-06-16 00:00:00 4 6.1 4.01 100.01 6.24
Ярославская Обл-35018-об 2026-05-24 00:00:00 4 6 30.41 99.70 6.23
НижегородОбл-35015-об 2026-05-27 00:00:00 4 6.1 8.86 100.08 6.22
Ульяновская область-35001 2024-12-07 00:00:00 4 8.1 10.65 104.91 6.21
КалининградОбл-35002-об 2024-12-17 00:00:00 4 7.91 6.93 105.83 6.18
Орловская область-34001 2022-11-26 00:00:00 4 8.3 3.66 103.16 6.15
СПетербург-2-35003-об 2027-04-13 00:00:00 2 6.05 13.43 100.00 6.14
Ярославская Обл-35017-об 2025-06-24 00:00:00 4 7.95 23.74 105.19 6.08
Курская область-35001-об 2025-10-12 00:00:00 4 7.96 0.16 104.67 6.05
КраснодарКрай-35002-об 2025-06-03 00:00:00 4 7.63 9.62 104.57 6.04
НовосибирскаяОбл-34021-об 2025-10-14 00:00:00 4 5.85 0.32 99.82 6.03
КраснодарКрай-35001-об 2024-08-09 00:00:00 4 8.6 15.08 106.60 6.02
СПетербург-2-35002-об 2026-12-04 00:00:00 2 7.65 7.55 105.79 6.02
Мордовия Респ-34003-об 2021-09-03 00:00:00 4 11.7 5.51 103.58 6.00

Корпоративные облигации

Государственные и квазигосударственные компании

В таблицу ниже включены облигации государственных компаний (т.е. тех, в которых государство обладает более 50% акций) и квазигосударственных (в капитале которых государство участвует опосредованно – через материнские компании или организации).

Газпром я тоже отнес к государственным (хотя по факту компания частная), так как она относится к числу естественных монополий и фактически напрямую контролируется государством (через Миллера).

Как и везде, в выборке присутствуют облигации без оферты, амортизации и с постоянным купоном.

Доходность у таких бондов выше, чем у ОФЗ: от 5,08% до 6,64%.

Название облигации Дата погашения Период. выплаты Купон, в % годовых НКД, в рублях Рыночная цена, в % от номинала Эффект. Доходность к погашению, в % годовых
ВЭБ.РФ-001Р-18-об 2026-11-17 2 7.27 10.56 103.51 6.64
РОСНАНО-БО-002Р-05 2023-12-12 2 6.75 5.92 100.65 6.60
Газпром Нефть-003P-02R 2029-12-07 4 7.15 5.68 105.25 6.53
РЖД-001P-20R 2027-03-15 2 7.35 17.12 105.79 6.30
ГазпромКапитал-БО-001Р-04 2027-05-25 2 5.9 7.44 98.44 6.30
Ростелеком-002P-02R 2027-02-10 2 6.65 27.33 102.38 6.27
ДОМ.РФ ИА-26-об 2050-11-28 4 6.05 4.81 99.57 6.22
Камаз-БО-П07 2023-06-07 4 6.7 6.98 101.65 6.09
Транснефть-001Р-08 2025-10-09 2 7.9 20.13 107.80 6.07
ВЭБ.РФ-001Р-22-об 2023-12-05 2 5.95 6.36 100.12 5.99
Промсвязьбанк-003Р-03 2023-10-26 2 6.1 13.2 100.56 5.96
РСХБ-БO-02R-P 2023-01-25 12 6.05 0.83 100.96 5.69
ВЭБ.РФ-001Р-17-об 2023-06-22 2 8.15 5.14 105.54 5.75
Сбербанк-001Р-SBER15 2024-01-22 2 6.3 29.86 102.01 5.64
РОСНАНО-БО-002Р-01 2021-12-01 2 9.1 11.22 103.03 5.56
Сбербанк-001Р-SBER16 2024-05-31 2 5.65 6.66 100.50 5.56
РОСНАНО-7-об 2022-12-16 2 12.75 10.13 113.03 5.56
Сбербанк-001Р-SBER17 2023-10-29 2 5.7 16.55 100.54 5.56
ГПБ-001Р-05Р 2023-01-31 2 9.15 42.37 107.00 5.55
Газпром Нефть-001P-03R 2022-10-17 2 7.85 19.14 104.26 5.33
Сбербанк-001-12R 2022-02-02 2 7.6 34.15 102.59 5.08

Облигации акций Мосбиржи

В данной выборке находятся облигации компаний, которые имеют листинг на Московской бирже, без привязки к какому-либо эшелону, а также «дочек» таких компаний (например, Сегежа – дочерняя компания АФК Системы, которая торгуется на бирже).

Уровень риска, на мой взгляд, у таких бондов немного выше, чем у бондов госкомпаний, но в целом такие бумаги достаточно надежны. Вероятность дефолта МТС, Магнита или МРСК ЦП, на мой взгляд, очень низкая. Но в то же время такие бумаги имеют «вкусную» доходность к погашению – от 4,94% до 6,49%.

Итак, наиболее выгодные корпоративные облигации в 2021 году – это следующие:

Название облигации Дата погашения Период. выплаты Купон, в % годовых НКД, в рублях Рыночная цена, в % от номинала Эффект. Доходность к погашению, в % годовых
Сегежа Групп-001P-01R 2023-01-26 2 7.1 33.07 101.33 6.49
ПИК ГК-БО-ПО3 2022-07-29 4 10.75 22.97 106.41 6.48
ЧТПЗ-001Р-06-боб 2023-11-28 4 6.8 8.57 101.28 6.46
Хэдхантер-001Р-01R 2023-12-11 4 6.45 5.83 100.44 6.43
МТС-001P-14 2027-02-11 4 6.6 10.49 101.87 6.38
ГПБ-001Р-14Р 2024-11-22 2 6.9 10.4 102.90 6.13
МосковКредБанк-001Р-01 2022-09-30 2 8.35 24.25 103.67 6.13
ТМК-001P-01 2022-04-21 2 8.35 19.67 102.84 6.05
Гр Черкизово-1P-02-боб 2023-05-25 4 7.5 10.48 103.56 6.00
МТС-001P-10 2025-06-25 4 8 3.73 108.52 5.94
Альфа-Банк-002Р-08-боб 2023-10-30 2 5.9 13.09 100.30 5.86
Лента-БО-001Р-04 2023-05-31 2 6.3 7.77 101.16 5.85
МРСК Центра иПрив-001Р-01 2023-06-02 2 5.65 6.66 99.80 5.82
Магнит-БО-002P-03 2023-05-19 2 5.9 9.21 100.50 5.75
НорНикель-БО-001P-01 2024-09-24 2 7.2 21.5 105.37 5.65
МТС-001P-17 2022-06-03 4 5.5 6.48 100.15 5.50
Магнит-003Р-01 2022-02-01 2 8.7 39.33 103.45 5.32
ОКЕЙ-001P-01 2021-04-29 4 9.55 20.67 101.30 4.98
ФСК ЕЭС-001Р-01R 2023-10-19 4 8.7 20.5 109.87 4.94

Облигации внебиржевых компаний

Далее в списке самых доходных облигаций 2021 года – облигации внебиржевых компаний с достаточно высоким кредитным рейтингом. Это облигации таких компаний, как Уралкалий, Еврохим, Мегафон, Росбанк и т.д.

Средняя доходность таких облигаций – от 4,32% до 6,52%. Все они обладают разным кредитным качеством, так что стоит отнестись к выбору подходящих более тщательно.

Название облигации Дата погашения Период. выплаты Купон, в % годовых НКД, в рублях Рыночная цена, в % от номинала Эффект. Доходность к погашению, в % годовых
Уралкалий-ПБО-06-Р 2025-02-25 2 6.85 25.71 101.54 6.52
ЕвроХим МХК-001P-08 2025-04-15 2 8.05 19.41 106.98 6.25
Совкомбанк-FIZL2 2023-05-22 4 6.5 9.62 100.99 6.18
ЕвроХим МХК-001P-06 2023-08-18 4 7.85 12.26 104.62 6.04
Уралкалий-ПБО-04-Р 2023-06-09 2 7.7 7.59 103.85 6.04
ЕвразХолдинг Фин-002P-01R 2024-07-29 2 7.95 36.16 106.96 5.83
ДелоПортс-001P-01-боб 2022-07-05 2 9.4 2.83 105.24 5.70
Фольксваген Банк-001Р-03 2022-02-15 2 8.9 37.55 103.39 5.70
Росбанк-002Р-08-боб 2022-11-29 2 5.6 7.67 100.10 5.62
Трансмашхолдинг-ПБО-02 2021-10-29 2 9.15 19.55 102.83 5.47
Фридом Финанс ИК-1-боб 2022-02-10 2 12 51.29 107.93 4.37
МегаФон-БО-001Р-04 2021-02-15 2 7.2 29.98 100.23 4.32

Замыкают список самых выгодных облигаций 2021 года ВДО (высокодоходные облигации). Здесь самые высокие купоны, низкая стоимость облигации и высокие риски. Соответственно, доходность к погашению тоже максимальная – от 8% до 13,41%. Кредитное качество эмитентов тоже очень разное, поэтому анализировать ВДО для включения в свой портфель нужно особенно тщательно. Если хотите стать профи в этом деле – пройдите обучающий курс.

В списке самых высокодоходных облигаций на 2021 год, как и везде в обзоре, бумаги без амортизации, оферты и с постоянным доходом. Поэтому прибыльность такой инвестиции можно рассчитать буквально до копейки.

Название облигации Дата погашения Период. выплаты Купон, в % годовых НКД, в рублях Рыночная цена, в % от номинала Эффект. Доходность к погашению, в % годовых
Солид-Лизинг-БО-001Р-06 2022-12-20 4 13 8.9 100.35 13.41
ТД РКС-Сочи-002Р-01 2023-12-20 4 12.5 8.22 100.61 12.82
ДиректЛизинг-001Р-03-боб 2021-10-26 2 14 31.07 101.49 12.51
ЭкономЛизинг-001Р-01 2022-08-24 4 13.5 19.23 102.27 12.46
СуперОкс-БО-П01 2022-09-28 4 15 6.99 105.19 12.10
Урожай-БО-01 2023-06-15 2 13 10.68 102.65 12.04
Охта Групп-БО-П01 2023-12-13 4 12 10.19 102.34 11.51
ФПК Гарант-Инвест-001Р-06 2022-12-13 4 11.5 10.08 101.26 11.20
СЭЗ Орджоникидзе-001Р-02 2027-09-14 4 10.75 7.36 101.09 10.94
АПРИ Флай Плэнинг-БО-П01 2022-01-27 12 16 6.14 105.72 10.62
ФПК Гарант-Инвест-002Р-02 2023-12-25 4 10 5.21 100.20 10.29
Труд-001Р-01 2022-12-09 4 12.5 12.33 104.65 10.14
Агрофирма Рубеж-001Р-01 2022-07-06 2 14 3.84 105.78 9.91
ДиректЛизинг-001Р-02-боб 2021-03-25 4 13 8.19 100.62 9.91
Ред софт-002Р-01 2023-06-15 4 12.5 10.27 106.32 9.88
СЭЗ Орджоникидзе-001Р-01 2022-11-15 2 12.5 20.55 105.47 9.38
Промомед ДМ-001P-01 2023-12-22 2 9.5 5.73 101.23 9.21
ЧЗПСН-Профнастил-01-боб 2021-07-12 2 16 2.19 103.28 9.13
ВсеИнструменты.ру-3-боб 2023-12-26 4 9 4.44 101.49 8.69
Дядя Дёнер-БО-П02 2023-04-25 12 13.5 40.68 111.24 8.37
КИВИ Финанс-001Р-01 2023-10-10 4 8.4 0.92 100.89 8.28
Самолет ГК-БО-ПО7 2022-10-19 4 12 28.6 106.54 8.21
Кредит Европа-001Р-03 2022-10-07 4 9 1.97 102.45 7.69
Рольф-001Р-02 2022-02-24 4 9 12.58 101.62 7.67
ЯТЭК-001Р-01 2023-10-31 2 8.5 17.23 102.55 7.60
ХК Финанс-001P-04-об 2023-06-23 4 7.5 4.52 100.29 7.57
Рольф-001Р-01 2022-03-08 4 10.45 11.17 103.49 7.42
ХК Финанс-001P-05-об 2023-11-10 4 7.5 13.15 100.94 7.32
Домодедово ФФ-001Р-02 2022-06-30 4 8.65 3.79 102.18 7.25
СККН Финанс-1-боб 2022-09-13 2 7 4.79 100.17 7.01

Надеюсь, что информация была вам полезной, и вы сможете добавить в свой инвестиционный портфель самые доходные облигации с подходящим именно вам уровнем риска и кредитным качеством эмитента. Пишите, что думаете по поводу облигаций в 2021 году, удачи, и да пребудут с вами деньги!

Источник

Мои рекомендации
Adblock
detector